Pourquoi remplir les informations du destinataire ?
Si vous avez remarqué que Binance demande le nom et l'adresse du destinataire lors d'un retrait, ce n'est pas pour vous compliquer la vie : c'est une exigence réglementaire internationale appelée Travel Rule (règle de voyage).
Le Travel Rule est une réglementation anti-blanchiment d'argent initialement appliquée à la finance traditionnelle, désormais étendue aux crypto-monnaies. En résumé : lorsqu'un transfert dépasse un certain montant, l'expéditeur doit collecter et transmettre les informations d'identité du destinataire.
Si vous n'avez pas encore de compte, inscrivez-vous sur Binance.
Qu'est-ce que le Travel Rule ?
Le Travel Rule provient de la recommandation n16 du GAFI (Groupe d'action financière). Lorsqu'un transfert crypto dépasse 1 000 dollars (le seuil varie selon les régions), le prestataire de services doit collecter les informations de l'expéditeur et du destinataire (nom, identifiant de compte, région).
L'objectif est de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et d'augmenter la transparence des transferts crypto.
Comment Binance applique le Travel Rule
Lors d'un retrait, vous devrez peut-être : indiquer si le transfert est vers vous-même ou un tiers, le nom du destinataire, la plateforme ou le type de portefeuille utilisé, la région du destinataire.
Pour un transfert vers votre propre portefeuille : sélectionnez "Vers moi-même", informations simplifiées. Vers un autre exchange (OKX, Coinbase, etc.) : indiquez le nom de l'exchange et les informations du destinataire. Vers le portefeuille d'un tiers : informations complètes requises.
Impact sur les utilisateurs
Le processus de retrait est légèrement allongé (quelques minutes de plus). Les informations de confidentialité du destinataire sont requises. La vitesse d'arrivée n'est généralement pas affectée. Les dépôts ne sont pas concernés.
FAQ
Les petits montants (souvent sous 1 000 $) peuvent être exemptés. Des informations erronées ne font pas perdre les fonds (le transfert se fait par adresse blockchain) mais peuvent retarder le traitement. Pour les portefeuilles décentralisés, sélectionnez simplement "Portefeuille personnel".
Il est recommandé de télécharger l'application Binance pour remplir les informations plus facilement.
Conclusion
Le Travel Rule est une exigence réglementaire internationale anti-blanchiment que Binance doit respecter. Bien que remplir quelques informations supplémentaires soit légèrement contraignant, c'est pour le développement sain de l'industrie et la sécurité à long terme des fonds des utilisateurs. Préparez les informations à l'avance pour un retrait plus fluide.